课程简介
生活中的理财无处不在，无论你是蓄势待发的职场新人，还是一手抓娃一手工作的娃爸娃妈，亦或是上有老下有小的中流砥柱，总会面临各种各样的财务状况。很多人学生时代都是成绩差不多，单位差不多的彼此彼此，偏偏人到中年后生活过的大相径庭。深究原因，与我们的“财商”品质不可分割。信用卡卡奴、月光族、没有保险在裸奔、投资就是韭菜命···各种生活中绕不开的坑你知道多少？
来这里知道人生周期中不得不面临的那些事，知道怎么诊断我们的财务状况，知道各种投资理财工具的选择使用方法和注意事项，通过学习预知财务缺口时，制定合理的方案让我们的生活更好。明白投资理财的工具也是要分人分心态，正所谓骏之蜜糖我之砒霜是为什么？保险中选择上保大还是保小，还有什么你不能不知道的坑？可以知道的那么多，欢迎和我们一起来看一看。为家人为自己负责。
课程大纲
初识个人理财
- 1.1 你不理财 财不理你
- 1.2 为什么要理财？
- 1.3 理财是什么？
- 1.4 理财规划师
财务知识
- 2.1 一寸光阴一寸金——货币的时间价值
- 2.2 不同时间的货币比较——现值与终值
- 2.3 如何跟上富人步伐——年金计算
规划流程
- 3.1 收集信息，设个理财小目标
- 3.2 家庭财务诊断书
- 3.3 评价诊断书
- 3.4 案例分析
- 3.5 我为什么存不下来钱？
现金规划
- 4.1 迷人眼的储蓄产品和理财策略
- 4.2 现金融资工具帮帮忙
- 4.3 信用卡，有钱人和你想的不一样
- 4.4 现金规划方案
投资规划
- 5.1 投资规划就是追求高收益产品？——投资规划概述
- 5.2 你了解自己吗？——对投资者特征的分析
- 5.3 投资10年,收益率到底多少？——投资收益与风险衡量
- 5.4 总有一款适合你---投资工具分析
- 5.5 核心资产配置——制定投资策略
- 5.6 投资组合调整策略——监督与反馈
- 5.7 一个完整的投资规划案例
消费规划
- 6.1 买房还是租房？
- 6.2 有恒产者有恒心，买房规划
- 6.3 为什么不建议你买车
教育规划
- 7.1 金宝贝的教育规划
保险规划
- 8.1 春风得意布好局 四面楚歌有条路--家庭风险及保险功能
- 8.2 理财必备的保险“四大金刚”-常见的人身保险
- 8.3 雪中送炭还是锦上添花？--保险规划实务
- 8.4 保险规划案例
退休养老
- 9.1 养老保障的三大支柱
- 9.2 养老规划及案例分析
规划流程
- 10.1 案例分析