1、课程描述
本课程是国家级一流线上精品课程、浙江省首批省级精品在线开放课程。课程以个人家庭为研究对象，按照莫迪利安尼生命周期理论，进行教学内容的架构，考察关键人生节点的理财需求，以关键问题为导向，经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照“问题——探讨——反思——提升”主线条组织每一知识点教学，是一门理论性和实践性并举的专业课程。
本次课程是第15次开课，前14次开课总有超过17.5万名同学选修了本课程。
2、教学目标
（1）树立正确的理财观，建立投资理财新思维
“理财观比理财技能更重要”。投资与理财不仅是一门学问，也是一种生活态度，一种生活方式的选择，它根植于人们的日常生活。通过阐释现代社会生活中的投资理财观念、应对通货膨胀的理财态度，帮助学习者树立正确的财富观、消费观、价值观，构建良好的投资与理财思维逻辑。
（2）掌握基本的理财知识，提高投资理财素养
“投资智慧比理财技能更重要”。家庭财富“爆炸性”地增长激发了居民投资与理财意识不断增强。掌握必要的投资与理财知识，并且能用理财智慧反思知识的盲区，是现代公民的基本素质。通过讲解货币时间价值、公允价值评估、投资风险管理三大支柱，拓宽投资视野，提升理财素养，增加居民财产性收入，有助于实现人民对美好生活的向往。
（3）熟悉典型的理财工具，具备投资理财技能
“由抽象上升为具体”。通过识别个人家庭在不同生命阶段的投资与理财需求，选择与之相匹配的投资与理财工具，聚焦诸如储蓄、投资、保险、住房、养老、财产传承等重要环节，构建个性化的综合理财方案。同时，通过典型案例分析，培养投资与理财能力，避免投资理财中的“误区”和“陷阱”。
3、课程资源
每章节的学习指导、思维导图、知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料（阅读资料）、案例讨论、章节测试题、章节作业题、讨论话题、推荐书目、本章小结和自我评价等。
4、课程改进
在总结前14次开课经验的基础上，本次课程我们对教学内容和形式进行了提升，具体如下：（1）为了加深同学们对所学知识的理解，根据授课内容不定期地进行直播，直播是对相关知识的拓展和补充，希望让同学们的学习体验接近线下的面授，在直播之前会有公告，并且把直播录像上传在授课内容中，以便反复学习。
（2）在经济快速发展，金融全球化不断深入的今天，投资与理财的工具、金融产品不断创新。为了紧跟时代的步伐，与时俱进，根据金融、经济发展现状和金融市场改革适时调整拓展资料中的相关内容。
（3）投资与理财是理论和实践联系非常紧密的课程，最直接的体现就是同学们在学习完本门课程相关章节后，即可与日常经济金融现实生活相结合，将所学知识进行实践，在课程讨论区设置了案例分析和相关的讨论题，希望同学们积极参与。
第1章 现代生活中的投资理财
学习指导
1.1 马斯诺的需求层次折射出的理财观（0.5课时）
1.2财富不仅靠历史的累积，更需未来收入的贴现（1课时）
1.3 投资理财中的金融资产（1课时）
1.4 创业投资三特质（0.5课时）
案例讨论
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本章小结与自我评价
第一章 测试题
专题讲座一 资本的逻辑
1.什么是资本
2.资本从哪里来
第2章 应对通货膨胀的理财技巧
学习指导
2.1 谁动了我的奶酪
2.2 通胀时期的理财哲学
2.3 通胀不仅是一种现象，更是财富分配的技术
2.4 通胀下资产选择与配置
案例讨论
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本章小结与自我评价
第二章 作业题
第二章 测试题
专题讲座二 比特币的逻辑
1.比特币为什么会出现
2.比特币是如何产生和交易的
3.比特币是一种真正的货币吗
第3章 远离投资陷阱：证券投资新思维
学习指导
3.1 长期投资的迷思
3.2 巴菲特买入持有策略的解析
3.3 不要把鸡蛋放在同一篮子里
3.4 频繁的交易会损害投资者财富吗
案例讨论
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本章小结与自我评价
第三章 作业题
第三章 测试题
第4章 时间的玫瑰：基金定投
学习指导
4.1 俾斯麦的独特理财
4.2 基金理财：聚沙成塔、集腋成裘
4.3 基金定投的策略：比较与选择
案例讨论
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本章小结与自我评价
第四章 测试题
第5章 避险资产的反思：贵金属投资
学习指导
5.1金银天然不是货币，货币天然是金银
5.2避险资产投资的收益与风险
5.3投资贵金属的策略
案例讨论
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本章小结与自我评价
第五章 测试题
第五章 作业题
第6章 今天花明天的钱：信用卡理财
学习指导
6.1 聚集财富与聚集信用
6.2 月光族的困惑
6.3 巧妇也为无米之炊：信用卡的妙用
案例讨论
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本章小结与自我评价
第六章 测试题
第7章 为无法预料做准备：保险理财
学习指导
7.1风险、风险管理与保险
7.2保险在家庭理财中的功能
7.3保险产品的风险保障与理财
7.4家庭保险理财规划的制定
案例讨论
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本章小结与自我评价
第七章 作业题
第七章 测试题
第8章 拥有自己的住房：住房消费方案
学习指导
8.1年轻人的蜗居梦
8.2两只蝴蝶：等额本金抑或等额本息
8.3杠杆撬动地球：首付款的确定
8.4房屋按揭：喜洋洋与灰太狼
案例讨论
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本章小结与自我评价
第八章 作业题
第八章 测试题
第9章 养老新思维：保险防老
学习指导
9.1 21世纪的养老观（0.5课时）
9.2社会养老保险（1课时）
9.3商业养老保险（1课时）
9.4以房养老（0.5课时）
案例讨论
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本章小结与自我评价
第九章 测试题
第10章 从此岸到彼岸：财产传承
学习指导
10.1 亿万富翁的身后事（0.5课时）
10.2 继承及遗产转移方式（0.5课时）
10.3 法定继承的缺陷（1课时）
10.4 遗嘱继承：从坟墓里伸出的手（1课时）
案例讨论
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第十章 作业题
第十章 测试题