第一章货币与货币制度

本章主要讲授货币的基础知识，阐述货币的含义，分析货币的职能，了解货币制度的基本内容，重点掌握货币制度的演变过程。通过本章的学习，对货币有一个基本的认识，为后边章节的学习打下基础。

●1.1货币

本节主要学习货币的相关知识，从不同角度阐述货币的含义，并进一步分析货币具有的五大职能。这是金融学最基础性的内容，也是进一步学习货币制度的先行知识。

●1.2货币制度

本节课主要讲授货币制度的基本内容以及货币制度的演变过程。通过本节的学习，使学生了解一国法律关于货币材料等相关知识，在此基础上，重点掌握货币制度的演变过程及原理，尤其是劣币驱逐良币和布雷顿森林体系的作用原理及影响。

第二章信用

本章主要讲授信用的相关内容。通过本章的学习，使学生了解信用的含义以及特征，并熟知不同信用形式在社会经济发展中的具体运用。在学习本章内容的过程中，要求学生根据社会主义核心价值观的要求，认真体会诚实守信的内涵。

●2.1信用的含义及特征

本节主要学习信用的含义及特征。通过学习，使学生全面理解信用的本质和含义，掌握信用这个经济范畴的有关特征，深刻体会信用里包含的诚实守信的重大意义。

●2.2信用形式

本节主要讲授信用的分类以及信用形式。通过本节的学习，使学生了解不同角度下信用的具体分类，重点掌握商业信用和银行信用的内涵、商业信用的局限性以及两者之间的关系。

第三章利率

本章主要讲授重要的经济杠杆——利率的相关内容，包括利率的本质、特点和分类，利率决定理论和我国的利率市场化进程。通过本章的学习，要求学生理解利率的本质和种类，掌握利率决定理论，熟悉利率的影响因素，理解我国的利率市场化进程。

●3.1利率概述

本节主要讲授利率的含义及本质、利率的分类等内容。通过本节学习，要求理解利率的含义，熟悉西方经济学者关于利率本质的分析，掌握马克思利息本质。理解利率的种类。

●3.2利率决定理论

本节主要讲授利率决定理论和利率的影响因素。要求学生掌握不同流派的利率决定理论，熟悉实践中利率的影响因素，理解不同因素的变化对利率的影响。

●3.3利率市场化

本节主要讲授利率市场化的作用和我国利率市场化的进程。要求学生了解利率市场化的作用，理解我国利率市场化的进程。

第四章金融市场

本章主要讲授金融市场的基础知识以及货币市场、资本市场的相关内容。通过学习，使学生理解直接融资与间接融资，了解金融市场的含义、分类、功能，熟悉货币市场、资本市场的概念性知识点，全面掌握货币市场的子市场、资本市场的运作过程。

●4.1金融市场概述

本节主要讲授金融市场的基础知识。通过学习，要求学生理解直接融资与间接融资及其区别，了解了解金融市场的含义、分类、功能。

●4.2货币市场

本节主要讲授货币市场的各个子市场。要求学生熟悉同业拆借市场、回购协议市场、可转让大额定期存单市场、商业票据市场和国库券市场等货币市场，掌握货币市场的运作过程。

●4.3资本市场

本节主要讲授股票市场和债券市场。要求学生熟悉股票市场和债券市场等资本市场，掌握股票市场和债券市场的运作过程。

第五章金融机构概论

本章主要讲授金融机构的一般构成与发展趋势。通过本章的学习，使学生了解金融体系是由哪些金融机构构成的，不同金融机构在社会融资中发挥了怎样的作用，重点学习银行体系以及几种主要的非银行金融机构。

●5.1金融机构概述

本节主要讲授金融体系的一般构成与发展趋势。通过学习，使学生了解不同的金融机构吸收资金、运用资金的不同方式。

第六章商业银行

本章主要讲授商业银行的相关内容。通过学习，使学生了解商业银行的职能与类型，掌握商业银行的具体业务，重点把握商业银行的负债业务和资产业务。

●6.1商业银行概述

本节主要讲授商业银行的基础知识。通过学习，使学生了解商业银行的职能和类型，体会商业银行在经济社会发展中的重要作用，把握不同商业银行类型的变迁及特点。

●6.2商业银行的主要业务

本节主要学习商业银行作为“金融百货公司”，主要从事哪些方面的业务。通过学习，使学生了解商业银行的负债业务、资产业务、中间业务以及表外业务的相关内容，重点把握负债业务和资产业务的具体形式，其中，国际清算银行的若干规定以及商业银行的贷款业务是重中之重。

第七章中央银行

为一类特殊的金融机构，中央银行自成立以来就是各国金融体系的核心，肩负着保障各国金融稳定和经济发展的重要职责。本章通过介绍中央银行的产生和发展、中央银行的性质和职能、中央银行的业务，使学生了解中央银行的职责、地位和重要性，掌握中央银行的业务及其与职能之间的关系。本章包括两节内容，分别是中央银行概述和中央银行的业务。

●7.1中央银行概述

中央银行是在经济和金融发展过程中产生的，本节的内容主要包括中央银行产生和发展的过程以及中央银行的职能。

●7.2中央银行的表内业务

中央银行虽然是一个特殊的银行,但其业务仍然可以分为负债业务、资产业务和中间业务。本节主要介绍中央银行的负债业务和资产业务。通过本节课的学习，使学生了解中央银行的业务与商业银行业务的不同，掌握负债业务和资产业务的具体内容。

第八章货币供求

本章主要讲授货币需求与货币供给的相关知识。了解货币需求、货币需求量的含义，认识并理解各种货币需求理论的主要内容。了解货币供给、货币供给量的含义，掌握商业银行创造存款货币的过程，理解并掌握基础货币与货币乘数之间的关系，了解货币供求均衡与社会总供求之间的关系

●8.1货币需求

本节主要学习货币需求以及货币需求量的概念，以及内涵；学习凯恩斯的货币需求理论以及弗里德曼的货币需求理论。这两个货币需求理论是影响力比较大的货币需求理论，对货币需求理论的发展具有重要贡献。通过本节学习，使学生能很好地了解货币需求的影响因素。

●8.2货币供给

本节主要学习货币供给以及货币供给量的含义。了解商业银行的货币创造过程，在此基础上理解货币供给的过程。学习货币市场均衡与产品市场均衡的内涵，能够运用IS-LM模型分析货币均衡与失衡的状态。

第九章货币均衡

本章主要讲授通货膨胀与通货紧缩的相关知识。要求了解并掌握通货膨胀概念、类型，理解通货膨胀的成因、通货膨胀对经济运行的影响和治理措施。要求了解并掌握通货紧缩概念、类型，理解通货紧缩的形成原因、对经济运行的影响和治理措施。

●9.1通货膨胀

本节主要学习通货膨胀的含义，从各种角度对通货膨胀进行分类，然后重点介绍通货膨胀的治理措施。通过本节的学习，使学生能了解通货膨胀的一般特征并能针对不同类型的通货膨胀采取针对性的治理措施。

●9.2通货紧缩

本节主要学习通货紧缩的含义，从不同的角度对通货紧缩进行分类，然后着重讲解通货紧缩的治理措施。通过本节的学习，使学生能了解通货紧缩的一般特征并能针对不同类型的通货紧缩采取针对性的治理措施。

第十章货币政策

制订和实施货币政策是中央银行最重要的职责，货币政策是指中央银行为实现其特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量或信贷规模的方针和措施的总称。它包括货币政策目标、货币政策工具、货币政策的中介指标、货币政策的效果等一系列内容在内的广泛概念。本章主要介绍中央银行的货币政策工具和货币政策的中介指标体系，通过本章的学习，使学生掌握中央银行货币政策操作的工具及操作原理，掌握各国中央银行的中介指标选择的不同，了解中国人民银行货币政策改革的方向。

●10.1货币政策工具

货币政策工具也叫货币政策手段，是指中央银行为实现货币政策目标所采用的政策手段。货币政策工具包括一般性政策工具和选择性政策工具，本节主要介绍中央银行的一般性货币政策工具以及中国人民银行创设的新型货币政策工具。
1、一般性货币政策工具一般性货币政策工具即传统的三大货币政策工具，包括再贴现政策、存款准备金政策和公开市场政策。通过本节的学习，使学生掌握一般性货币政策工具的特点、这三类货币政策工具的含义、作用机制和优缺点，了解中国人民银行在这三种货币政策工具方面的应用情况，了解在我国和西方发达国家的中央银行中这几种货币政策工具的地位和重要性。要求学生能够将所学的内容与各国中央银行货币政策实践相联系，用相关内容能够对中央银行的货币政策操作进行分析。
2、中国人民银行货币政策工具的创新为了丰富和完善流动性调节的方式和手段，中国人民银行自2013年以后陆续推出了几种新型的货币政策工具，用于满足商业银行等金融机构对于不同期限的流动性的需求，这些货币政策工具包括常备借贷便利（SLF）、中期借贷便利（MLF）、定向中期借贷便利（TMLF）抵押补充贷款（PSL）、短期流动性调节工具（SLO）等。本节主要介绍这几种货币政策工具的含义、作用和操作方式，要求学生能够掌握这些货币政策工具的内涵，能够将这些货币政策工具和人民银行的相关操作相结合，学会分析人民银行相关货币政策操作的意图。

●10.2货币政策传导机制

货币政策的传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机理。货币政策传导机制的关键在于货币政策的中介指标，货币政策的中介目标是指为实现货币政策目标而选定的中间性或传导性金融变量，货币政策的中介目标包括两类：一类是效果指标；另一类是操作目标，本节的内容主要介绍这两类中介指标。
1、效果指标这部分内容主要包括货币政策中介指标选择的标准、常用的货币政策效果指标介绍，其中重点是货币供给量和利率这两种货币政策效果指标的选择。通过这部分内容的学习，要求学生掌握货币供给量和利率作为货币政策效果指标的优缺点，掌握西方发达国家货币政策效果指标的实践，掌握中国人民银行货币政策效果指标的选择，并将有关内容和我国货币政策的改革联系起来，了解我国货币政策改革的方向和趋势。
2、操作目标这部分内容主要介绍超额准备金、基础货币和短期货币市场利率这三类可供选择的货币政策操作目标。通过学习，要求学生掌握这三类货币政策操作目标的含义及其作用机制，掌握美联储和中国人民银行目前采用的货币政策操作目标，并能够结合我国的利率市场化改革分析我国货币政策操作目标的改革方向。

第十一章外汇、汇率与国际收支

本章先对外汇、汇率等相关基础知识做一些介绍，了解国际收支及国际收支平衡表的概念和基本内容；熟知汇率的三种不同标价方法，理解国际收支失衡的原因和调节方法；掌握国际储备的含义、构成及管理的内容。

●11.1外汇与汇率概述

通过本节的学习，从不同角度理解外汇的含义，进而掌握汇率的概念及不同的汇率种类；熟知直接标价法、间接标价法和美元标价法，并能套算汇率；了解影响汇率变动的因素并知晓汇率波动对宏观经济其他变量产生的影响。

●11.2国际收支与国际收支平衡表

介绍国际收支、国际收支平衡表的含义，学习国际收支平衡表的编制原则，让学生熟练分析国际收支平衡表及相互关系，了解国际收支调节目的及国际收支失衡原因，掌握国际收支自动调节机制和国际收支政策工具。

●11.3国际储备

介绍国际储备的概念与构成；掌握影响国际储备供求的诸因素以及国际储备的作用；能运用一定的理论与方法确定一国国际储备的适度规模，并能对如何加强国际储备管理提出相应的建议。

第十二章金融创新与监管

金融创新与金融监管是现代金融发展的两大永恒主题，但又是一对矛盾。金融监管刺激金融创新的产生，又在不断调整中促使更进一步的金融创新。金融创新与金融监管矛盾对立，形成了“监管—创新—再监管—再创新”的良性动态循环博弈发展过程。本章重点阐述了金融创新的含义、动因及内容，讲解金融监管的内涵、特征、目标、原则和内容，在此基础上，阐明金融创新与金融监管的关系。

●12.1金融创新

本节通过介绍金融创新的含义、动因及关于金融创新的各方理论观点，系统总结金融创新的内容及风险。

●12.2金融监管

本节介绍金融监管的内涵、特征、目标及 原则，在此基础上，阐述金融监管的内容、体制及方法，使学生了解金融监管体制的含义和基本要素，对金融监管体制的发展趋势有较清楚的认识。